Buzzwirezo monitora i dati di mercato e di portafoglio 24 ore su 24 e fornisce raccomandazioni basate sui dati per la minimizzazione del rischio, comprensibili e senza promesse previsionali.
Situazione iniziale
I movimenti dei prezzi, le decisioni sui tassi di interesse e gli eventi geopolitici modificano i profili di rischio nel giro di poche ore. Chi controlla il portafoglio solo mensilmente o trimestralmente spesso reagisce solo quando si è già verificata una perdita. Buzzwirezo elabora continuamente le fonti di dati rilevanti e rende visibili le modifiche ai rischi prima che si riflettano nelle prestazioni.
Esame classico
Incontro trimestrale con il consulente, valutazione basata su dati storici.
Analisi basata sui dati
Valutazione continua degli attuali dati di mercato con notifica delle deviazioni rilevanti.
Esame classico
La reazione avviene dopo la pubblicazione delle perdite nell'estratto conto titoli.
Analisi basata sui dati
Gli indicatori anticipatori vengono registrati in modo che vi sia spazio di manovra prima dei movimenti principali.
Esame classico
La valutazione si basa sull’esperienza e su una quantità limitata di dati.
Analisi basata sui dati
I modelli incorporano ampi set di dati e documentano la base di ciascuna raccomandazione.
Tecnologia
I dati sui prezzi, sulla volatilità e sui tassi di interesse vengono continuamente registrati e confrontati con il singolo portafoglio, indipendentemente dagli orari di negoziazione.
I modelli statistici identificano modelli nei dati storici e attuali e stimano possibili scenari di rischio con dichiarazioni di fiducia.
La tolleranza al rischio e l'orizzonte d'investimento vengono memorizzati in modo che le notifiche vengano inviate solo quando le deviazioni sono effettivamente rilevanti.
Metodologia
Ogni raccomandazione di azione da Buzzwirezo può essere ricondotta a punti dati concreti. Gli utenti vedono quali fattori hanno influenzato una valutazione e mantengono l'autorità decisionale.
I dati di mercato, tassi di interesse e portafoglio vengono raccolti da fonti verificate e ne viene verificata la coerenza.
I modelli calcolano gli scostamenti dal profilo di rischio memorizzato e li classificano in base all'urgenza.
Ogni suggerimento viene presentato con le metriche sottostanti e la rispettiva fonte dati.
La decisione finale spetta all'utente o al suo consulente. Buzzwirezo non esegue transazioni automatizzate.
L'integrità dei dati ha la precedenza sulla velocità: i set di dati in arrivo vengono controllati per verificarne la completezza e la plausibilità prima dell'elaborazione per evitare interpretazioni errate.
Casi d'uso
Le famiglie con un orizzonte di investimento a lungo termine raramente necessitano di massimizzazione del rendimento a breve termine, ma piuttosto di stabilità. Buzzwirezo valuta i rischi dei cluster all'interno dei portafogli esistenti e mostra come la diversificazione influisce sull'intervallo di fluttuazione.
Prima di apportare modifiche al portafoglio, ad esempio quando si passa da una classe di attività all'altra, il sistema simula l'impatto sul rischio complessivo e presenta diversi scenari affiancati.
Protezione e controllo dei dati
Il trattamento avviene su server all’interno dell’Unione Europea nel rispetto della normativa applicabile in materia di protezione dei dati. I diritti di accesso vengono assegnati secondo il principio dell'autorizzazione minima.
No. Buzzwirezo crea analisi e raccomandazioni. Solo l'utente o il suo consulente decide sulla loro implementazione. Non esiste un'esecuzione automatizzata degli ordini.
Ogni valutazione è etichettata con la sua base dati e il modello utilizzato. Le ipotesi incerte vengono formulate come tali e non sono presentate come fatti accertati.
Su richiesta i dati dell'utente possono essere completamente cancellati. I dettagli sulle scadenze e sulle procedure si trovano nell'informativa sulla protezione dei dati.
Una conversazione iniziale chiarisce quali fonti di dati sono rilevanti per il tuo portafoglio e come può effettivamente essere un'analisi continua.