Buzzwirezo nepretržite monitoruje údaje o trhu a portfóliu a poskytuje odporúčania na minimalizáciu rizika založené na údajoch – sú zrozumiteľné a bez predpovedí.
Východisková situácia
Pohyby cien, rozhodnutia o úrokových sadzbách a geopolitické udalosti menia rizikové profily v priebehu niekoľkých hodín. Tí, ktorí kontrolujú portfóliá len mesačne alebo štvrťročne, často reagujú až vtedy, keď už došlo k strate. Buzzwirezo nepretržite spracováva relevantné zdroje údajov a zviditeľňuje zmeny rizika skôr, ako sa prejavia vo výkone.
Klasická skúška
Štvrťročné stretnutie s konzultantom, vyhodnotenie na základe historických kľúčových osobností.
Analýza založená na údajoch
Priebežné vyhodnocovanie aktuálnych trhových dát s upozornením na relevantné odchýlky.
Klasická skúška
Reakcia nastáva po zverejnení strát vo výpise z účtu cenných papierov.
Analýza založená na údajoch
Vedúce ukazovatele sa zaznamenávajú, aby bol priestor na manévrovanie pred väčšími pohybmi.
Klasická skúška
Hodnotenie je založené na skúsenostiach a obmedzenom množstve údajov.
Analýza založená na údajoch
Modely zahŕňajú široké súbory údajov a dokumentujú základ každého odporúčania.
Technológia
Údaje o cene, volatilite a úrokových sadzbách sú priebežne zaznamenávané a porovnávané s individuálnym portfóliom bez ohľadu na obchodné časy.
Štatistické modely identifikujú vzory v historických a súčasných údajoch a odhadujú možné rizikové scenáre pomocou vyhlásení o spoľahlivosti.
Tolerancia rizika a investičný horizont sú uložené tak, aby sa upozornenia spúšťali len vtedy, keď sú odchýlky skutočne relevantné.
Metodológia
Každé odporúčanie na akciu z Buzzwirezo možno vysledovať späť ku konkrétnym dátovým bodom. Používatelia vidia, ktoré faktory ovplyvnili hodnotenie a zachovávajú si rozhodovaciu právomoc.
Údaje o trhu, úrokových sadzbách a portfóliu sa zhromažďujú z overených zdrojov a kontrolujú sa, či sú konzistentné.
Modely vypočítavajú odchýlky od uloženého rizikového profilu a klasifikujú ich podľa naliehavosti.
Každý návrh je prezentovaný so základnými metrikami a príslušným zdrojom údajov.
Konečné rozhodnutie zostáva na používateľovi alebo jeho poradcovi. Buzzwirezo nevykonáva automatické transakcie.
Integrita údajov má prednosť pred rýchlosťou: prichádzajúce súbory údajov sa pred spracovaním kontrolujú na úplnosť a vierohodnosť, aby sa predišlo nesprávnej interpretácii.
Prípady použitia
Rodiny s dlhodobým investičným horizontom len zriedka potrebujú krátkodobú maximalizáciu výnosu, ale skôr stabilitu. Buzzwirezo hodnotí klastrové riziká v rámci existujúcich portfólií a ukazuje, ako diverzifikácia ovplyvňuje rozsah fluktuácie.
Pred vykonaním úprav portfólia – napríklad pri prepínaní medzi triedami aktív – systém simuluje dopad na celkové riziko a predstavuje niekoľko scenárov vedľa seba.
Ochrana a kontrola údajov
Spracovanie prebieha na serveroch v rámci Európskej únie v súlade s platnými nariadeniami o ochrane údajov. Prístupové práva sa prideľujú podľa princípu minimálneho oprávnenia.
Nie. Buzzwirezo vytvára analýzy a odporúčania. O ich implementácii rozhoduje iba používateľ alebo jeho poradca. Neexistuje žiadne automatické vykonávanie príkazov.
Každé hodnotenie je označené svojou dátovou základňou a použitým modelom. Neisté predpoklady sú uvedené ako také a nie sú prezentované ako preukázané skutočnosti.
Údaje používateľa môžu byť na požiadanie úplne vymazané. Podrobnosti o termínoch a postupoch nájdete v informáciách o ochrane údajov.
Úvodný rozhovor objasní, ktoré zdroje údajov sú relevantné pre vaše portfólio a ako môže v skutočnosti vyzerať nepretržitá analýza.